「竹中和正老師的投資群組是真的嗎？」

「搜尋北島信賢老師後，我感到不安。」

「我在神谷誠先生的LINE群組中獲利了，但對方說提現需要先支付保證金。」

類似上述情況——有人自稱「老師」或「助理」，透過LINE投資群組邀請他人加入，匯款後才開始搜尋相關人士姓名——這類諮詢案件已大量湧入田中保彥法律事務所。

根據諮詢內容，竹中和正、北島信賢、神谷誠、大西正志、村上英樹、澤田豪、棚橋俊介、船越真司、木曽健太郎、若松敬一郎等人曾被標示為「老師」、「講師」或「代表」；中村トモミ、小野美咲、松本美恵子、佐藤由美、永井優子、小林由紀等人則以「助理」身分出現。

然而，目前並未確認這些人士實際參與投資勸誘。

本所分析指出，第三方可能未經授權使用真實人物的姓名、職稱、照片與履歷，假冒「老師」或「助理」以取得信任。

這表示，不僅是匯款的當事人受害，其姓名被濫用的本人也可能成為名譽與社會信用受損的受害者。

本文根據田中保彥法律事務所接獲的諮詢內容，分析「老師、助理型」LINE投資群組的特徵、匯款後常見流程、追加付款的名目，以及搜尋人名時應注意的事項。

調查概要

調查主體

田中保彥法律事務所

調查方法

本所接獲有關社群媒體投資詐騙、股票投資、外匯、加密資產、黃金交易等諮詢案件中，涉及自稱「老師」、「講師」、「代表」、「社長」、「助理」等身分者之案例。

主要分析項目

・被介紹為老師或講師的人物姓名

・被介紹為助理的人物姓名

・從社群廣告導向LINE群組的路徑

・投資群組的運作方式

・提現時被要求的追加付款

・保證金、稅金、手續費等收費理由

・搜尋人名的諮詢者傾向

調查目的

提供資訊，讓匯款後才搜尋人名或LINE投資群組的民眾，能比對自身狀況與常見諮詢模式，並提高大眾對「冒用真實人物或企業名稱」詐騙手法的警覺。

執行摘要

根據田中保彥法律事務所的諮詢分析，「老師、助理型」LINE投資群組具有以下共通特徵：

1. 「老師」與「助理」分工明確

多數案例中，「老師」負責投資判斷與交易指示，「助理」則負責LINE聯繫、入金說明與問題回應。

2. 透過社群媒體廣告導向LINE群組

諮詢案例顯示，多數人是透過Facebook、Instagram、TikTok、YouTube、X等平台的廣告或貼文，被導向LINE，再受邀加入群組。

3. 匯款後大量用戶搜尋相關人名

匯款後，

「竹中和正 投資」、「北島信賢 LINE」、「神谷誠 詐騙」、「棚橋俊介 投資群組」、「木曽健太郎 巴克萊」

等直接搜尋「老師」或「助理」姓名的案例屢見不鮮。

4. 可能涉及冒用真實人物姓名

諮詢中出現的姓名，並未經確認為本人實際進行投資勸誘。

第三方可能未經授權使用姓名、職稱、個人簡介與照片。

此情況下，姓名被盜用的本人也可能成為名譽受損的受害者。

5. 提現時普遍要求追加付款

即使帳戶顯示獲利，

仍以

保證金、稅金、手續費、認證費、信用恢復費、帳戶解凍費

等理由要求追加匯款。

6. 即使聲稱「最後一次」，仍持續要求付款

諮詢案例中，即使對方說明「這是最後一次」、「付款後立即可提現」，後續仍以其他名目要求追加費用。

7. 僅憑獲利顯示無法判斷安全性

諮詢案例顯示，交易畫面雖顯示獲利，但無法自由提現，且被要求追加付款。

僅憑畫面顯示的獲利，無法判斷平台是否安全或可實際提現。

8. 匯款後應整理資料，避免繼續付款

當無法提現或被要求追加費用時，不應僅憑對方說法持續匯款，而應整理匯款紀錄、LINE對話、投資平台畫面等資料。

本所諮詢中確認的「老師、助理姓名」範例

在「老師、助理型」LINE投資群組中，儘管人物姓名不同，但招募方式與角色分工具有共通性。

本所接獲的諮詢中，多數案例為「老師」、「講師」或「代表」負責投資決策，「助理」則負責日常LINE聯繫與入金指引。

圖1　本所諮詢中確認的「老師、助理姓名」範例

本文所列姓名，皆整理自田中保彥法律事務所接獲的諮詢內容。

刊登之姓名不代表當事人實際參與投資勸誘，亦不表示同名真實人物與本案有關。

根據諮詢內容，不排除第三方冒用真實人物姓名與職稱之可能。

應綜合評估招募方式、提現對應等整體情況，而非僅依姓名判斷。

LINE投資群組中常見的招募至無法提現流程

分析諮詢內容發現，不論「老師」或「助理」姓名為何，從招募、追加付款到無法提現的流程具有高度共通性。

匯款後才搜尋姓名者，建議比對自身經歷。

圖2　「老師、助理型」LINE投資群組中諮詢者經歷的流程

多數案例中，當事人因社群廣告或貼文導向LINE，加入投資群組後，由「老師」進行投資判斷，「助理」個別聯繫。

其後，交易畫面顯示獲利，但提現時卻被要求支付保證金、稅金等額外費用。即使對方聲稱「僅此一次」，後續仍以其他名目追加收費。

儘管姓名不同，此類流程已從本所諮詢分析中清晰浮現。

分析提現時的收費名目可發現共通點

當試圖提領獲利時

FACT BOX · 重點整理

  • 來源：PR TIMES
  • 分類：調查
  • 產品、服務：投資詐欺相談 / 法的支援