【SBI 證券】關於 Olive Consulting 與 FOLIO 集團的業務合作及新產品發布

株式会社 Olive Consulting、株式会社 FOLIO Holdings 及 株式会社 FOLIO 已簽署業務合作基本協議，旨在相互利用各自的技術、專業知識及經營資源，以擴大業務範圍並提升企業價值。Olive Consulting 將於 5 月 30 日起，提供與 FOLIO 集團共同開發的新產品，該產品將通過 SBI 證券作為委託金融商品交易業者進行金融商品仲介服務。

1. 本業務合作之背景與目的 在日本，自 2024 年新 NISA 制度啟動以來，個人資產管理的門檻持續降低，吸引了包含年輕世代在內的新投資人加速投入市場。然而，仍有許多人雖意識到資產管理的必要性，卻因工作繁忙而無法採取行動，亦有現有投資者對自身的投資組合感到不安。因此，SMBC 集團旗下的 Olive Consulting 與 SBI 集團旗下的 FOLIO 集團決定攜手合作，通過聯合開發產品、提升服務便利性及共同擴大客戶群，以實現雙贏。

2. 新產品「SBI Wrap Olive Consulting Course」（暱稱：Olive Wrap）概要 Olive Wrap 是專為 Olive Consulting 客戶推出的新型資產管理服務，以業界最低水準的手續費，結合自動化管理與貼心的諮詢服務。

(1) 手續費：通過簡化核心功能，實現了業界最低水準的費用結構。 (2) 尊榮諮詢：針對合約金額達 1,000 萬日圓以上的客戶，提供由專業顧問進行的市場趨勢與資產狀況追蹤服務。 (3) 投資策略：投資標的涵蓋股票、債券及另類資產等 10 種資產類別，實現多元配置。透過整合 SMBC 集團的投資組合建議與 FOLIO 的靈活調度能力，達成高品質的資產管理。 (4) 申請流程：全程透過智慧型手機即可完成，最低 10,000 日圓即可啟動，亦支援每月 1,000 日圓起的定期定額投資。

本服務結合了兩大集團的智慧結晶，旨在提供能夠長期自動化管理、且不易受市場環境劇烈波動影響的投資組合方案。