scoville、保険代理店に特化し、意向把握・比較推奨販売記録を自動作成する営業支援AIシステム「ほけまる」をリリース

株式会社scoville（本社: 東京都渋谷区恵比寿、代表取締役: 出谷 昌裕、以下「当社」）は、保険代理店向け営業支援AIシステム「ほけまる」を2026年5月20日より正式リリースすることをお知らせします。

「ほけまる」は、保険募集の面談音声をもとに、AIが文字起こし、面談記録、意向把握・比較推奨販売記録を自動で作成し、さらにコンプライアンス観点での全件チェックを支援する営業支援システムです。簡単な操作で面談内容を記録できるため、募集人はお客さまとの対話に集中できます。

「ほけまる」とは 「ほけまる」は、保険代理店の営業活動における面談記録作成、意向把握・比較推奨販売記録の作成、コンプライアンス観点の確認を支援するAIシステムです。面談音声をもとにAIが文字起こしを行い、顧客の意向、意向の背景情報、提案内容、面談内容の要約などを整理します。作成された記録は、前回面談内容の振り返り、保全対応、管理者によるモニタリング、募集人教育、監査時の確認・提出など、営業活動のさまざまな場面で活用できます。

また、全面談の音声データをもとにAIがコンプライアンス観点の一次チェックを行うことで、工数がかさみがちな全件確認を負担なく実現します。チェック項目は、保険業法第300条を中心に、業務品質評価基準や監督指針など、保険代理店の実務で重要となる観点を踏まえて設計しています。

主な特徴 - 簡単な操作で面談の記録を開始: 募集人はスマートフォン、タブレット、PCから簡単な操作で面談音声を記録でき、オンライン会議ツールの録音や音声ファイルからの記録作成にも対応しています。 - AIが意向把握・比較推奨販売記録を自動作成: 顧客の意向、意向の背景情報、提案内容、面談内容の要約などをAIが整理し、面談記録を自動で作成します。 - AIが全件コンプラチェックとリスク通知を支援: 保険業法第300条などの禁止事項・確認事項を踏まえ、AIが全面談をチェックします。コンプライアンス上注意が必要な発言・説明不足の可能性がある場合は、管理者へのアラート通知を行います。 - 顧客情報として面談記録を活用: 事実ベースの記録が残るため、トラブル対応や保全対応、次回提案の準備にも活用できます。

導入事例 - 記録作成工数を約67%削減: 1回あたりの記録作成時間が45分から15分に短縮。 - 面談記録の質・量が大幅に向上: 1件あたりの記録文字数が平均約750文字から約3,200文字に増加。 - 面談内容の全件チェックを実現: AIによる月間約550件の面談全件チェック体制へ移行。

今後の展開 今後も、顧客管理機能と、意向や面談内容をもとに比較推奨販売を支援する機能の強化に注力します。