強化洗錢防制 國內虛擬貨幣轉帳新規10月上路

（中央社記者 蘇思云 台北4日電）金管會今天表示，修正「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」，強化虛擬貨幣洗錢防制，若虛擬貨幣轉帳金額逾等值新台幣3萬元，轉出者個人需額外填寫出生日期、住所地址資訊以供核對，預計分2階段上路，今年10月國內VASP轉帳間先行適用，明年底前國內VASP轉國外VASP間也適用。

金管會今天表示，考量虛擬資產交易具匿名性與跨境流通特性，為有效管理並降低虛擬資產轉帳時衍生的洗錢風險，國際上防制洗錢金融行動工作組織（FATF）建議各國推動轉帳規則（Travel Rule）相關機制。

金管會證期局副局長黃仲豪表示，台灣雖已在2021年6月30日發布的提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法第7條訂定相關規範，但當時考量各國法規差異、資訊系統傳輸規格不一等困難，尚未施行此機制。金管會去年9月公布完成洗錢防制登記的虛擬資產服務商（VASP）名單後，加上考量其他國家也陸續實施機制，因此規劃推動施行。

黃仲豪指出，金管會已經與中華民國虛擬通貨商業同業公會（VASP公會）多次討論，規劃採分階段方式實施Travel Rule，第一階段國內VASP間轉帳適用、預計10月施行，第二階段擴及境內與境外VASP間虛擬貨幣轉帳，預計2027年底施行。

黃仲豪解釋，民眾透過VASP做虛擬貨幣轉帳時，不論多少金額都要實施Travel Rule，轉出人需填寫基本訊息如姓名、錢包資訊等；若轉帳金額逾等值新台幣3萬元，轉出人為自然人時，轉帳需額外填寫出生日期、居住住所地址資訊，轉出人為法人則要填寫登記地住址與官方辨識編號（如統編），盼強化交易可追溯性及洗錢防制監理措施。此外，此次也新增VASP應核對客戶資訊的義務。

不過，黃仲豪也說，如果國外VASP沒有實施Travel Rule，明年底之後確實有可能無法完成轉帳。

VASP公會晚間也發布聲明稿，已積極協助會員展開首階段境內VASP間移轉的技術對接與流程優化，個別會員的詳細實施措施，將由各會員業者另行公告。

VASP公會表示，Travel Rule要求進行跨平台移轉時，交易雙方業者必須核對轉出人及接收人的實名身分資訊，以大幅提升交易透明度與可追溯性。隨著新加坡、日本及歐盟等主要金融市場陸續落實，台灣分階段導入此規範，不僅可跟全球合規生態圈接軌，更能提升國內VASP業者的國際信譽與競爭力。（編輯：楊蘭軒）1150804

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