台中銀行因內控疏失助詐團洗錢遭重罰3200萬 創銀行業裁罰紀錄

（中央社記者蘇思云 台北12日電）台中地方檢察署日前查獲，萬里開發公司負責人洪岳鵬涉嫌勾結台中銀行（台中銀）6名行員，利用開設的商號帳戶協助博弈及詐騙集團進行超過新台幣36億元的洗錢活動。金融監督管理委員會（金管會）今日宣布，由於台中銀在存款開戶、客戶身分持續審查作業及帳戶監控機制上，相關內控制度未完善建立且未確實執行，因此開罰3200萬元，此金額創下銀行業裁罰紀錄新高。金管會同時要求台中銀進行全面檢討，並研議改善對策。

金管會銀行局局長童政彰在今日的例行記者會上說明，調查發現，台中銀的潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自2024年4月起，在辦理21家企業戶的存款開戶業務時，存在認識客戶作業及網路銀行額度未設有妥善審查機制的問題。此外，後續對客戶身分的盡職審查、異常交易的持續監控查證，以及疑似洗錢交易的申報等方面，也發現多項缺失，顯示銀行內部控制制度未能完善建立及確實執行。

童政彰進一步指出，由於台中銀的行為已違反多項行政法上的義務規定，依法應處罰鍰，且因涉及多項違規，故依據法定最高罰鍰額度進行裁處，最終罰款金額為3200萬元。（編輯：潘羿菁）1150512