山口金融集團導入外勤業務支援服務「UPWARD」 推動銷售數位轉型

UPWARD 株式會社（總部位於東京都千代田區，代表董事 CEO 金木龍介）宣布，株式會社山口金融集團（總部位於山口縣下關市，代表董事社長 CEO 椋梨敬介，以下簡稱 YMFG）已正式採用其提供的外勤業務支援服務「UPWARD」，作為其推動銷售數位轉型（DX）的一環。

YMFG 正在旗下山口銀行、紅葉（Momiji）銀行及北九州銀行這三家集團銀行中，推動以 CRM（客戶關係管理）為核心的銷售轉型。透過統一運用客戶資訊、業務活動及案件資訊來支援業務人員，目標是深化客戶理解、提升提案能力並增加與客戶互動的時間。

透過此次導入「UPWARD」，將有效提升外勤拜訪活動的效率，為業務人員創造更多時間進行客戶對話與問題發掘。UPWARD 除了提供系統外，還將透過導入支援協助 YMFG 落實數位化應用。

### 導入背景：深化客戶理解與推動銷售轉型 YMFG 以山口、廣島、福岡為主要經營據點，秉持「共創地方豐富未來」的宗旨深耕地域。隨著客戶需求多樣化，金融機構需從單純的商品提案轉向長期陪伴客戶的解決方案型業務。為此，YMFG 正將業務風格從傳統的「管理中心」轉向「支援中心」，旨在降低業務紀錄負擔並提升拜訪計劃效率。

### UPWARD 帶來的預期效益 1. **外勤業務活動的可視化**：結合地圖數據與活動資訊，實現基於數據而非僅憑經驗的業務活動，讓拜訪計劃更具效率。 2. **提升客戶接點的質與量**：透過拜訪活動的標準化與效率化，擴大與客戶的接觸。業務人員能更輕易掌握應拜訪的對象及後續行動，提供更細緻的跟進支援。

### 未來發展 YMFG 目前正以 2026 年 3 月啟用的 CRM 系統為核心落實數據應用。未來計畫進一步活用累積數據，將 Next Best Action (NBA) 及 AI 技術的進階應用納入考量，持續進化其業務支援體系。