大阪の独立系FP事務所への相談、45%が「資産運用」で最多 — LBプランニング、2026年上半期の相談傾向を公開

大阪の独立系ファイナンシャルプランナー事務所LBプランニング（所在地:大阪府大阪市、代表:【代表者名】）は、2026年1月〜6月に同事務所へ寄せられたお試し相談の申込77件を集計し、相談傾向を公開しました。相談テーマは「資産運用」が45%で最多となり、「住宅購入・住宅ローン」（35%）、「老後・年金」（34%）が続きました。また、全体の53%が2つ以上のテーマにまたがる複合相談で、お金の悩みが単独では完結しない実態が浮かび上がりました。

調査結果1：相談テーマは「資産運用」が45%で最多

相談テーマ（複数選択可・全77件中）の内訳は以下の通りです。

資産運用：35件（45%）

住宅購入・住宅ローン：27件（35%）

老後・年金：26件（34%）

ライフプラン：13件（17%）

保険：10件（13%） 家

計：8件（10%）

相続：6件（8%） 退

職金：2件（3%）

不動産：1件（1%）

新NISAの定着を背景に、「何にどう投資すべきか」「今の運用が自分に合っているか」といった資産運用の相談が最多となりました。住宅ローン金利の動向への関心から、住宅購入・借換の相談も高水準です。

調査結果2：相談者は50代が最多、世代で悩みがくっきり分かれる

年代の回答があった57件のうち、50代が21件（37%）で最多となり、40代13件（23%）、60代11件（19%)、30代10件（18%）が続きました。

世代別に見ると悩みの中心は明確に分かれます。50代では21件中12件（57%）が「老後・年金」を相談テーマに挙げた一方、30〜40代では「住宅購入・住宅ローン」と「資産運用」が中心でした。定年を目前に控えた50代が、退職後の生活資金を具体的に考え始める姿が数字に表れています。

調査結果3：半数超が「複合相談」— お金の悩みは単独では完結しない

相談テーマを2つ以上選択した申込は41件（53%）にのぼりました。「住宅ローンの借換と老後資金の準備」「資産運用と保険の見直し」など、一つの意思決定が家計全体に影響するため、テーマを横断した相談が主流になっています。

代表コメント

「2005年の開業以来、累計3,000件を超える相談をお受けしてきましたが、この半年は特に『NISAを始めたものの、このままでよいのか』という確認型の相談が目立ちます。また、住宅・老後・運用が絡み合った複合相談が半数を超えており、個別の商品選びの前に、家計全体を整理するライフプラン設計の重要性が増していると感じています。」

本調査結果の引用・転載について

本リリースの調査結果は、出典として「LBプランニング調べ」と明記のうえ、ご自由に引用・転載いただけます。 引用時のクレジット例：「出典：LBプランニング『2026年上半期 FP相談傾向調査』（https://www.lbplan.net/fp-osaka-consultation-trend-2026h1/）」