大阪獨立系理財顧問事務所諮詢中，45%以「資產運用」為主 — LB規劃公布2026年上半年諮詢趨勢

位於大阪府大阪市的獨立系理財規劃事務所LB規劃（代表人：【代表者名】）針對2026年1月至6月期間收到的77件試算諮詢申請進行統計，並公布其諮詢趨勢。諮詢主題以「資產運用」占比45%最高，其次為「購屋與房貸」（35%）、「退休與年金」（34%）。此外，高達53%的諮詢涉及兩個以上主題，顯示財務問題 seldom 單獨存在，而是相互交織的現實狀況。

調查結果一：「資產運用」以45%居首位

諮詢主題（可複選，共77件）的細項如下：

資產運用：35件（45%）

購屋與房貸：27件（35%）

退休與年金：26件（34%）

人生規劃：13件（17%）

保險：10件（13%）

教育經費：8件（10%）

遺產規劃：6件（8%）

退休金：2件（3%）

不動產：1件（1%）

隨著新NISA制度逐漸普及，「該投資什麼項目」、「目前的投資方式是否適合自己」等關於資產配置的諮詢成為最多數。同時，因應房貸利率的變動趨勢，購屋與貸款轉換的諮詢亦維持在高檔。

調查結果二：50歲世代為主要諮詢族群，不同年齡層的煩惱明顯分化

在提供年齡資料的57件申請中，50歲族群以21件（37%）居冠，其次為40歲（13件，23%）、60歲（11件，19%）、30歲（10件，18%）。

依世代觀察，煩惱核心明顯不同。50歲族群中，21件中有12件（57%）將「退休與年金」列為諮詢主題；相較之下，30至40歲族群則以「購屋與房貸」及「資產運用」為主。數據反映出即將面臨退休的50歲族群，已開始具體思考退休後的生活資金安排。

調查結果三：逾半數為「複合式諮詢」— 財務煩惱 seldom 單獨存在

選擇兩項以上諮詢主題的申請高達41件（53%）。常見如「房貸轉貸與退休資金準備」、「資產配置與保險檢討」等，因單一決策往往影響整體家庭財務，跨主題的綜合諮詢已成主流。

代表人評論

「自2005年開業以來，累計已承接超過3,000件諮詢。近半年特別明顯的是，『雖已開通NISA，但現行方式是否恰當』此類確認型諮詢顯著增加。此外，涉及購屋、退休、投資等多重議題的複合式諮詢已超過半數，我們深切感受到：在選擇個別商品前，先整理整體家計的『人生規劃設計』重要性正不斷提升。」

本調查結果之引用與轉載說明

本新聞稿中的調查結果，只要註明出處為「LB規劃調查」，即可自由引用或轉載。引用範例：「資料來源：LB規劃《2026年上半年FP諮詢趨勢調查》（https://www.lbplan.net/fp-osaka-consultation-trend-2026h1/）」