協助構建外幣個人年金保險的數位銷售模型

軟銀集團旗下從事金融科技業務的子公司 Leadinx 宣佈，已協助企業構建外幣個人年金保險的數位銷售模型。此次舉措不僅是為了完善線上保險申請流程，更作為保險公司數位銷售模型轉型的第一步，為未來商品部署與通路擴張奠定銷售基礎。Leadinx 以業務合作夥伴的身份，從基礎系統導入到申請流程整備，提供全程伴隨式的支援。

近年來，生命保險領域消費者的購買行為數位化轉型加速，保險公司不僅需要維持傳統的面對面銷售，更需探索透過線上通路進行導覽、検討與簽約的全新銷售模式。然而，外幣個人年金保險因其產品特性，使用者需理解的資訊量較大，線上検討過程往往負擔較重。因此，市場需求的不再只是單純將申請畫面數位化，而是能根據適當時機傳遞必要資訊，同時達成促進理解與順利完成簽約的流程設計。

Leadinx 主要實施了以下三項舉措：

1. 導入數位保險平台「Nano」 Leadinx 利用數位保險平台「Nano」構建了申請流程所需的前端基礎架構。該系統與保險公司的既有系統串聯，優化了線上試算與申請體驗。此外，系統還整合了外部廠商提供的身份驗證機制，可將輸入資訊與個人編號卡（My Number Card）資訊進行比對，實現無縫連接。

2. 透過反覆驗證建立提升簽約率的 UI/UX 設計 考量到該產品高單價且複雜的特性，Leadinx 發揮了在 CX/UX 設計上的專業經驗。透過反覆進行原型設計與用戶測試的短期循環，精煉了資訊傳遞架構與頁面設計，成功在符合保險法規所需的資訊提供與提升使用者體驗（Usability）之間取得平衡。

3. 針對持續改善的營運支援 除了系統導入外，Leadinx 還提供導入後的營運改善支援，包括 KPI 設計與存取行為分析（Access Analysis）。公司目前正協助企業建置能根據數據進行持續改善的體制，並將未來擴展銷售通路（如比較網站）納入考量，全方位協助事業成長。

展望未來，Leadinx 將持續擔任「保險科技（Insurtech）賦能者」的角色，協助保險公司進行數位商品開發與營運效率化，並協助保險經紀人構建在其自有服務內提供保險的機制。