アジア資産センター政策の影響で、今年5月末時点で国内銀行の「財管2.0」高資産ビジネス規模は2.7兆元に倍増し、顧客数は2.5万人に達しました。彰化銀行（2801-TW）は高資産財産管理業務の好調な伸びを受けて、今年上期に優れた業績を達成しました。累計6か月間の連結税後利益は1131.4億円、1株当たり税後利益（EPS）は0.94元となり、いずれも同期間で過去最高を更新しました。彰銀は過去1年間、体制の精緻化と成長動力の強化に注力し、海外収益と財産管理手数料収入の向上に成功。今年末までに国内の高資産顧客数と資産運用規模（AUM）がさらに成長すると予想しています。
彰銀は政府の「アジア資産センター」政策に連携し、高資産層向け財産管理市場に積極的に進出しています。投資運用、ファミリーオフィス、信託プランニング、資産承継、クロスボーダー金融などの専門サービスを統合し、ワンストップの財産管理プラットフォームを構築しています。
彰銀は2019年（107年）に高資産者向けサービスチームを設立して以来、1,500人以上の高資産顧客にサービスを提供してきました。市場調査、投資戦略、税務プランニング、保険、信託、相続、資産配分などの分野を横断する専門知識を統合し、カスタマイズされた財産管理プランを提供しています。現在、財産管理コンサルタントチームは500人に達しており、今年中にさらに40人の専門人材を追加採用する予定で、サービス能力の拡大を続けます。
高資産ビジネスの展開において、彰銀は2025年（114年）10月の業務開始以来、着実に拡大を続けており、今年3月26日に「アジア資産センター高雄専区支店」のサービスを正式に開始しました。これは「レバレッジ最適化」と「家族承継」を中核とし、税務プランニングを組み合わせた保険料融資、信託受益権担保質入、ファミリーオフィスサービスを提供します。
彰銀は2026年（115年）末までに、高資産顧客数と資産運用規模（AUM）がさらに成長し、市場競争力のさらなる強化を期待しています。全体的なアジア資産センター政策の影響により、今年5月末時点で国内銀行の「財管2.0」高資産ビジネス規模は2.7兆元に倍増し、顧客数は2.5万人に達しました。彰銀はこの産業成長の流れを享受できると見込まれています。
投資運用サービスにおいて、彰銀は顧客のリスク属性、投資目標、資産配分のニーズに基づき、国内外のファンド、債券、構造型商品、外国株式、保険商品など多様な金融商品のポートフォリオ提案を行っています。また、投資適格性管理とリスク管理メカニズムを徹底しています。
さらに、彰銀はこれまでに100回以上の高資産顧客向けセミナーを開催し、ファミリー財産管理サービスを推進しています。信託構造、資産承継プランニング、税務相談、企業後継者問題など包括的なソリューションを通じて、高資産顧客が家族の財産を適切に永続的に承継できるよう支援しています。今年8月には、全国で5回の高資産顧客セミナーを開催予定で、高資産サービスチームと外部専門コンサルタントが連携し、世代を超えた財産管理サービスを提供します。
彰銀は、高資産財産管理は資産規模の成長だけでなく、顧客との長期的で信頼できるパートナーシップの構築が重要だと強調しています。今後も「熱意、効率、革新」という経営理念を貫き、デジタル金融の活用を深化させ、クロスボーダー金融と地域サービスの強みを融合させ、国際的視野と専門性を兼ね備えた高資産財産管理プラットフォームを構築し、顧客の財産価値の創造を支援していきます。
FACT BOX ・ 要点整理
- 出典：PR Times
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