仮想通貨送金で新規制10月上路　3万円超えたら生年月日と住所を提供、2024年末に海外へ拡大

金管会は本日（4日）、国際組織FATF（防制洗錢金融行動工作組織）の勧告を参考に、今年10月1日から個人がVASP（仮想資産サービスプロバイダー）を通じて国内で仮想資産を送金する場合、移転額が新台湾元で3万円を超えるときは、送信側のVASPが受信側のVASPに対して送金者の生年月日および住所を追加で提供しなければならないと発表した。

送金者が法人である場合は、送信側のVASPは受信側のVASPに対して公式識別番号（すなわち統一番号）および登記住所を提供する必要がある。一方、受信側のVASPは、受取人が個人か法人かに応じて、受取人の居住国および都市名（個人の場合）、または公式識別番号および登記地の国と都市名（法人の場合）を送信側のVASPに提供しなければならない。

この仮想通貨送金に関する新規定は、2段階で実施される予定だ。まず2023年10月1日から国内のVASP間の送金に適用され、その後2024年末までに国内と海外のVASP間の送金にも拡大される。台湾国内には現在、金管会が承認したVASP事業者が8社存在する。

金管会は、「仮想資産サービスを提供する事業者または従業員によるマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策に関する措置」を改正することで、この新制度を推進する。法改正案はパブリックコメント手続きに入る。意見がある場合は、官報に草案予告が掲載された翌日から30日以内に、金管会の「主管法規検索システム」ウェブサイト（http://law.fsc.gov.tw/）内の「草案予告」ページから意見を提出するか、金管会証券先物局に問い合わせることができる。

3万台湾元未満の送金については、依然として基本情報の提供が求められる。具体的には、送信側と受信側のVASPが相互に送金者および受取人の氏名または名称、およびウォレット情報のみを提供すればよい。

金管会証券先物局副局長の黄仲豪氏は、3万台湾元という基準額を設定した理由について、国際的な慣行に倣ったものだと説明した。FATFが推奨する額は1000米ドル、欧州連合（EU）は1000ユーロであり、いずれも日本円に換算すると約3万円程度になるという。

外国機関の調査によると、世界109カ国のうち83％がすでにこの「トラベルルール（Travel Rule）」の立法を完了しており、そのうち40％が実際に施行している。EU、日本、韓国、アメリカなどはすでに立法・実施済みである。

また、改正案では、受信側のVASPが3万台湾元を超える仮想資産を受け取った場合、送信側から提供された受取人情報と自ら保有する顧客情報との照合を行うことが義務付けられる。

黄副局長は、今後、金融検査において各事業者が法的要件に従って内部統制を整備し、遵守しているかを確認すると述べた。法改正によってこの義務を明文化することで、今後の監督・検査および制裁の根拠が確保されるとしている。