台新證券連續出包！金管會祭出「史上最重罰鍰」並警告，相關業務將受限制

台新證券與元富證券於今年4月6日合併，隨後卻連續發生電子交易系統異常，投資人怨聲載道。金管會今（21）日宣布裁罰台新證券新台幣360萬元，此為歷年券商最高罰鍰金額，並且予以警告，相關財務業務將受限制。 金管會認為，台新證券顯未落實執行內部控制制度，這起事件已經嚴重斲傷投資人對金融機構的信任。綜合考量台新證券後續處理情形後，依《證券交易法》第178條之1第1項第4款規定，裁處360萬元罰鍰；另依同法第66條第1款予以警告，並依第66條第5款命其採取其他必要改善措施。 事實上，不僅4月7日，台新證券於4月14日、4月20日及5月21日也陸續發生電子交易系統異常。經證交所查核後，發現台新證券存在多項缺失，包括未落實資安事件通報、系統中斷時間超過可容忍的1小時、程式未檢核資料正確性、程式上線前測試情境不完整、上線後未驗證系統變更正確性、未辦理系統壓力測試、程式上線版本錯誤、營運持續計畫未臻完善、未辦理營運持續演練，以及重要軟硬體設備監控不足等，顯示未落實執行內部控制制度，已經違反《證券商管理規則》第2條第2項規定。 券商受警告處分　6大業務將受限制 ​證期局副局長黃厚銘在記者會上表示，​除了警告及罰鍰外，金管會也要求台新證券採取多項改善措施，包括在資安缺失改善完成前，自有資本適足比率的作業風險約當金額須增加提列1倍；全面檢討系統缺失，並於3個月內提出短、中、長期系統改善方案，必要時聘請資通安全顧問協助，且須將改善措施及執行情形提報公司及金融控股母公司的董事會，直至改善完成。 此外，台新證券必須委託具公信力的第三方資安專業機構進行驗證，並將驗證意見函送證交所轉報金管會；同時須於3個月內完成本案相關違失人員的議處，並報請金管會備查。 ​黃厚銘指出，券商一旦遭依《證券交易法》第66條第1款處以警告，其財務及業務將受到限制，包括最近3個月內不得申請增加業務種類或營業項目、不得申請增設分支機構、不得申請轉投資相關事業、不得申請辦理現金增資或募集公司債，也不得擔任ETF流動量提供者或發行指數投資證券（ETN）。 台股熱絡屢爆天量　券商系統穩定度面臨考驗 近期股市成交量與成交值屢創新高，投資人參與程度持續提升，帶動證券商資訊系統負載同步攀升，近期也有證券商因為資訊系統異常辦理資安事件通報。 黃厚銘強調，資訊系統穩定運作及營運韌性攸關投資人權益與市場信任，是證券商經營管理的重要基礎，因此證券商應持續將資訊系統升級、系統容量擴充及資安防護強化列為優先投入事項，精進資訊基礎建設，確保交易系統穩定運作並提升營運韌性。 黃厚銘表示，已督導證交所定期召開提升證券商交易系統穩定性會議，針對近期資安事件研商因應措施，並要求各證券商持續投入資訊及資安相關資源，以提升整體營運穩定性及資安防護能量，促進證券市場健全永續發展。