【MCエキスパートクラウド】大規模保険代理店の法定提出書類「事業報告書」作成を支援する新機能をリリース

お金の相談プラットフォーム「マネーキャリア」を運営する株式会社Wizleapは、保険代理店向け業務品質管理クラウドシステム「MCエキスパートクラウド」において、保険業法に基づく法定提出書類「事業報告書」の作成を支援する新機能の提供を開始しました。

事業報告書の作成・提出が必要となるのは、すべての保険代理店ではなく「規模が大きい特定保険募集人に該当する代理店」など、一定の条件に該当する代理店が中心となります。

本機能は、共同ゲートウェイ（以下、共同GW）との連携を前提に、共同GW経由で取り込まれた生命保険データをもとに、事業報告書（様式第2号）の提出に必要な集計データを自動生成し、ファイル出力できるようにするものです。これにより、これまで手作業中心となっていた集計・転記作業の負荷を軽減し、ヒューマンエラーに起因するコンプライアンスリスクの低減を実現します。

開発の背景 「事業報告書」は、保険業法に基づき保険代理店が事業年度終了後に監督当局へ提出する法定書類であり、所定フォーマットに沿って販売実績や手数料実績を報告する必要があります。現場では複数データの収集・統合・集計・分類を手作業で行うケースが多く、作業負荷の増大と転記ミス等のリスクが課題となっていました。

主な出力内容 本機能で生成される集計データは、提出様式（様式第2号）を埋めるための以下3系統です。 1. 保険会社別の手数料合計（年度別） 2. 取扱保険契約等の内訳（新契約件数と手数料総額の直近3ヵ年度分） 3. 商品別の販売実績（保険種類別・上位表示）

今後の展開 今後は、共同GW外のデータ統合や、例外的なデータパターンへの対応など、対応範囲を段階的に拡張していく方針です。