Money Forward Private Bank 籌資 10 億日圓

Money Forward Private Bank 株式会社(總部:東京都港區，董事長兼總經理:佐藤貴之，副董事長兼總經理:辻庸介，以下簡稱「Money Forward Private Bank」),該公司提供針對超高淨值人士的資產管理平台及諮詢服務，今日宣布已完成由 Spiral Innovation Partners 株式会社(營運 Yuucho Spiral Regional Innovation Fund、Mori Building Innovation Fund)及三井住友信託銀行株式會社(以下簡稱「三井住友信託銀行」)認購，總額達 10 億日圓的第三者認股增資。

本次籌集資金將用於進一步提升資產管理服務與文件管理服務的品質，並朝向以 AI 為基礎的服務與業務流程演進，同時強化諮詢與營運體系、人才招募，以及與金融機構、專業人士的合作，以加速建構符合 AI 時代需求的財富管理基礎架構。

此外，伴隨本次出資，本公司亦與三井住友信託銀行簽訂了資本業務合作契約。

本次資金籌措的背景

● 超高淨值人士所處環境的變化

超高淨值人士的資產管理日益複雜。除了存款、證券、不動產、未上市公司股票外，近年來數位資產等持有資產也日益多元化。同時，除了事業繼承與資產繼承的對應外，國內外稅制變更與合規要求的高度化等，資產管理所處的環境也持續變化。

此外，超高淨值人士的決策過程中，涉及眾多顧問，包括金融機構、私人銀行家、顧問、稅理士、會計師、律師等。

在此情況下，為了順暢的決策與執行，持續整理決策所需的資訊，如資產資訊與重要文件，並維持能與相關人士共享及運用的狀態，變得比以往更加重要。

● 從資產管理邁向 AI 輔助決策支援

過去的資產管理服務，重點放在「掌握資產」。然而，對超高淨值人士而言，真正重要的是利用這些資訊做出適當的決策，而非僅僅掌握資產。

近年的生成式 AI 進化，大幅拓展了資訊運用的可能性。另一方面，超高淨值人士所處的資訊，如個人資產、法人資產、各種合約書、繼承相關資料等，存在於多個地方。若這些資訊未經整理與整合,AI、金融機構、專業人士的支援也無法發揮充分的價值。

Money Forward Private Bank 的服務，旨在整合分散於個人、資產管理公司、家族中的資產資訊，並以合併基礎可視化與分析資產、負債、收支。透過多方面掌握運用效率、流動性、未來稅務預測等，支援資產保全、運用、繼承等高度決策。

本次籌集資金，除了進一步提升資產管理服務與文件管理服務的品質外，也將朝向以 AI 為基礎的服務與業務流程演進，透過融合科技與專業知識，實現超高淨值人士本人、金融機構、專業人士能做出更高品質決策的全新財富管理體驗。

<本次資金籌措將強化之領域>

• 朝向以 AI 為基礎的服務與業務流程演進

• 提升資產管理服務與文件管理服務的品質

• 強化諮詢與營運體系

• 加強與金融機構、專業人士的合作

董事長兼總經理 佐藤 貴之 評論

超高淨值人士所處的環境日益複雜，單一專業人士或單一金融機構已難以掌握全貌。

我們希望建構一個財富管理基礎架構，不僅止於資產管理服務，更能連結超高淨值人士本人與顧問。

藉由本次資金籌措的契機，我們將進一步加速人才招募、產品開發，以及與金融機構和專業人士的合作，以成為日本全新的財富管理標準。

投資者評論

Spiral Innovation Partners 株式会社 / General Partner 鎌田 和博 先生

本次由 Yuucho Spiral Regional Innovation Fund 及 Mori Building Innovation Fund 出資。Money Forward Private Bank 致力於建構整合分散的資產與客戶資訊的基礎架構，目標是成為 AI 時代全新高淨值人士財富管理平台。

我們期待在擁有多年私人銀行業深厚知識的佐藤先生，以及致力於資產可視化的辻先生領導下，憑藉其高專業性與執行力，公司將能以數據為起點，進化為能為高淨值人士提供更高品質決策與更廣泛選擇的平台。我們團隊將全力支持該公司的挑戰。

關於與三井住友信託銀行之資本業務合作

Money Forward Private Bank 在本次資金籌措之際，亦與三井住友信託銀行簽訂了資本業務合作契約。

Money Forward Private Bank 正透過運用科技來可視化資產與文件，建構一個全面的財富管理基礎架構，連結超高淨值客戶、金融機構、私人銀行家、稅理士、會計師、律師等專業人士，以及不動產公司與高淨值人士服務供應商。

另一方面，三井住友信託銀行長期以來在繼承、不動產、資產繼承等領域培養了高度專業性，並為高淨值客戶提供全面的解決方案。

雙方將透過本次合作，各自發揮優勢，共同推動超高淨值人士財富管理服務的精進。具體而言，將透過 Money Forward Private Bank 的基礎架構，讓超高淨值客戶的資產全面可視化，並協助掌握其根本性課題與需求。進而，將建構一個讓超高淨值客戶在需要時，能接觸到三井住友信託銀行專業性解決方案的環境。

此外，未來將邀請三井住友信託銀行參與本公司基礎架構，並以在該架構上創造客戶無縫連結的全新服務體驗為目標，深化業務與系統兩方面的合作協商。

三井住友信託銀行株式會社 評論

本公司財富管理業務以資產運用、資產管理及不動產領域的高度專業性為強項，使命是支持客戶與家族豐裕幸福的人生。我們將融合 MFPB 的資產可視化技術等數位力量，以及本公司的優勢，提供更高附加價值的財富管理服務。

關於 Money Forward Private Bank 的服務

目前 Money Forward Private Bank 提供以下服務:

• 資產管理服務:支援跨越多個金融機構的資產資訊可視化

• 文件管理服務:結合 AI 技術與專業團隊的營運，支援重要文件的整理與管理

此外，本公司內部也正建構業務基礎架構，推動超高淨值人士營運的效率化與高度化。目前已開始接受金融機構的客戶介紹、與地方銀行的合作，以及稅理士法人、會計事務所等專業人士的運用，並擴展成為超高淨值人士周邊顧問網絡的資訊基礎架構。

未來，我們將建構一個能更自然地整理與連結資產資訊、文件資訊、決策資訊的機制，以實現超高淨值人士本人與顧問能基於相同資訊進行決策的環境。