Finatext株式會社
Nowcast株式會社
Smartplus株式會社
提供AI時代金融基礎設施的Finatext集團旗下Finatext株式會社(總部:東京都千代田區，代表取締役CEO:木下 あかね，以下稱「Finatext」)、Nowcast株式會社(總部:東京都千代田區，代表取締役CEO:辻中 仁士，以下稱「Nowcast」)、Smartplus株式會社(總部:東京都千代田區，代表取締役:小林 紀子，以下稱「Smartplus」)宣布，已開始向FP Support株式會社(總部:愛知縣名古屋市，代表取締役社長:三輪 尚人，以下稱「FP Support」)提供「Finstage」系列中，用於支援合規審查的「Finstage Compliance Assist」。
背景
金融業日益重視徹底落實以客戶為中心的業務營運(信託責任),營業流程的透明化與治理的強化已成為業界共同的課題。特別是，面談與商談內容容易變得難以掌握，因此亟需建立客觀確認是否提供適當資訊及掌握客戶意向的機制。
另一方面，支撐此類治理強化的內部管理負擔也日益沉重。在合規審查中，必須全程聆聽目標商談錄音，並手動識別問題點，審查業務負荷過重已成為一大挑戰。
為了解決這些課題,Finatext集團提供了以「用AI將金融現場帶向下一階段」為概念的AI解決方案群「Finstage」。 「Finstage」是一系列透過AI支援金融機構現場各種課題的服務，涵蓋從新客戶獲取、商談、合規確認到人才培育等。透過組合各項服務，可建構符合現場工作流程的營運體制。此次FP Support導入了其中用於支援審查的「Compliance Assist」。
FP Support的導入成效
FP Support創立於2002年，最初為保險代理商，並於2019年開始金融商品仲介業務，是一家提供從保險到IFA(資產管理)的一站式金融服務的綜合金融服務企業。公司以「作為每一位客戶的金融顧問貢獻」為經營理念，透過「守護、增值、傳承」的金融服務實踐以客戶為中心的業務營運，並在生命保險協會的業務品質評估制度中被登錄為「認證代理商」。
該公司透過此次導入，大幅減輕了合規審查中內部管理人員的業務負擔。
過去，合規審查主要由審查人員全程聆聽目標商談錄音，並手動識別問題點。導入「Finstage Compliance Assist」後，生成式AI會解析所有商談，篩選出需要確認的商談，並自動偵測與提取風險點。這不僅無需全程精查錄音，節省了審查業務的時間，還透過降低遺漏風險來提升審查品質。
「Finstage」概要
「Finstage」以「用AI將金融現場帶向下一階段」為概念，是一系列全面支援金融機構現場各種課題的AI解決方案群，涵蓋從新客戶獲取、商談、合規確認到人才培育等。其安全標準足以讓證券、保險、銀行等監管嚴格的金融機構安心導入，並可根據各公司獨特的業務流程和規定進行客製化対応。
「Finstage」由多項依據目的劃分的服務組成,FP Support此次導入的是以下「Compliance Assist」。
「Finstage Compliance Assist」
服務詳情:https://finatext.com/finstage/complaassist
透過生成式AI解析商談錄音數據，自動偵測合規風險的合規審查支援服務。
所有商談的解析與目標篩選:AI會將所有商談內容轉錄並解析，篩選出需要確認的商談。全面涵蓋合規負責人難以一一確認的海量商談音檔。
風險點的自動提取:AI會自動提取問題發言的相關段落，精準確認。減少尋找危險點的工時。
統一標準的風險判斷:持續監控所有商談，為合規違規風險評分。以統一標準平準化審查品質，消除個人判斷的差異，並實現無遺漏的組織性治理與迅速的糾正指導。
未來展望
Finatext集團今後也將透過擴大「Finstage」系列服務的提供範圍與強化各服務的連携，為金融機構、代理商、IFA業界的治理強化，以及提升整個金融產業的合規體制做出貢獻。
Finstage 服務網站:https://finatext.com/finstage
本案相關IFA諮詢表單
https://ifa.smartplus-sec.com/ifalp/#contact
【關於Finatext集團】
Finatext集團以「重新發明金融為『服務』」為使命，是提供AI時代金融基礎設施的企業集團。集團旗下擁有:從用戶視角重新審視金融服務應有樣貌，並與合作夥伴共同開發創新金融服務的「Finatext株式會社」;提供另類數據分析服務的「Nowcast株式會社」;提供證券業務平台的「Smartplus株式會社」;次世代數位保險的「Smartplus Minor Insurance株式會社」;以及提供貸款服務所需系統與業務一站式解決方案的「Smartplus Credit株式會社」。集團致力於實現「讓金融更貼近生活的世界」。
公司名稱
Finatext Holdings株式會社
代表者
代表取締役社長CEO 林 良太
證券代碼
東證成長市場 4419
設立
2013年12月
所在地
東京都千代田區九段北一丁目8番10號 Sumitomo不動產九段大樓9樓
官方網站
https://finatext.com/
Finatext株式會社
Finatext株式會社在提供AI時代金融基礎設施的Finatext集團中，負責金融科技轉型業務及保險領域的金融基礎設施業務。「以最快速度邁向金融新領域」為口號的金融科技轉型業務，作為實現金融機構進化的專業團隊，提供從現況掌握到目標未來實現的一站式引導。憑藉作為金融服務提供者的豐富實務經驗、對用戶的理解、靈活的應對能力與壓倒性的速度，至今已開發出多項創新服務，例如:整合多家金融機構服務於單一平台的Mitsubishi UFJ銀行「Money Canvas」,以及可透過智慧型手機購買小額變額年金保險的Sumitomo Mitsui Marine Primary Life「AHARA」。此外，在金融基礎設施業務方面，則以保險業務平台「Inspire」與信用業務平台「Crest」為核心，支援致力於金融DX的業者。
Finatext透過創造前所未有的創新金融服務，實現金融更貼近生活的世界。
公司名稱
Finatext株式會社
代表者
代表取締役CEO 木下 あかね
設立
2018年12月
所在地
東京都千代田區九段北一丁目8番10號 Sumitomo不動產九段大樓 9樓
官方網站
https://finatext.com/fn
Nowcast株式會社
Nowcast株式會社是以東京大學經濟學研究科渡邊努研究室的「東大日次物價指數(現:日經CPINow)」專案為前身，於2015年設立的另類數據領導公司。在提供AI時代金融基礎設施的Finatext集團中，負責數據AI業務。公司處理多種POS數據、信用卡支付數據、求職廣告數據等「另類數據」,並透過生成式AI應用與數據基礎架構建構兩大面向支援業者業務。此外，公司開發獨特的經濟指數，實現經濟統計的即時化、企業經營策略的可視化，並支援國內外超過250家金融機構、智庫、政府、政府系金融機構、海外避險基金等進行資產管理與經濟調查業務。
公司名稱
Nowcast株式會社
代表者
代表取締役CEO 辻中 仁士
設立
2015年2月
所在地
東京都千代田區九段北一丁目8番10號 Sumitomo不動產九段大樓 9樓
官方網站
https://nowcast.co.jp/
Smartplus株式會社
Smartplus株式會社是一家金融科技公司，以證券業務平台「BaaS (Brokerage as a Service)」為核心，支援業者向其客戶提供證券服務。在提供AI時代金融基礎設施的Finatext集團中，負責證券領域的金融基礎設施業務。
公司名稱
Smartplus株式會社
金融商品取引業者 關東財務局長(金商)第3031號
代表者
代表取締役 小林 紀子
設立
2017年3月
所在地
東京都千代田區九段北一丁目8番10號 Sumitomo不動產九段大樓9樓
事業內容
金融商品取引業
加入協會
日本證券業協會 一般社團法人第二種金融商品取引業協會 一般社團法人資產運用業協會
官方網站
https://smartplus-sec.com/
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