[實況報導] 「80%的房地產繼承人感到不滿卻無法採取行動的原因」

[本報告概要]

82.5%資產超過3億日圓的下一代繼承人對現任稅務顧問感到不滿卻無法行動，原因在於上一代認為「諮詢他人等於背叛」的情義心態。能採取行動的人共同點在於「不更換稅務顧問，僅在必要部分委託第二意見專家」。本報告將透過五個實例驗證此轉折點。

2026年5月，PROLEXT進行的調查顯示，82.5%的富裕階層及地主繼承人對稅務顧問的提案感到不滿。受訪者切實感受到「無法提供具體數字或依據」、「稅務以外專業知識不足」等問題。

然而，這些背負著「承襲上一代長期關係」包袱的繼承人，在無法向現任顧問諮詢的情況下，導致繼承準備停滯不前。

本報告分析了受限於關係的「能採取行動的繼承人」與「無法行動的繼承人」的五個實例，發現其關鍵在於某個決定性的轉折點。

轉折點的本質——「情義」

分析客戶意見後發現，無法行動的最常見原因為：「在有多年交情的老師在場時，無法說出要違背父母意願去諮詢其他專家」、「感覺不僅背叛了老師，也背叛了父母」、「因為怕破壞關係，最終只能維持現狀」。

這顯示並非能力或資訊問題，而是「情義」這一感覺阻礙了理性的經濟決策。在醫療界，諮詢專科醫生意見是很自然的，但在繼承領域中，此行為被視為「背叛」。這種不對稱性，正是導致「8成不滿」無法解決的根本原因。

本報告將「在維持與既有稅務顧問關係的前提下，僅在必要領域活用遺產繼承與房地產評估專家」的策略稱為「第二意見」。

[五個實例]

案例一：土地評估重新審查 (A先生) 原本的稅務顧問試算繼承稅額為1.3億日圓。得知土地評估額會因人而異後，A先生尋求第二意見。經PROLEXT重新計算，結合贈與及資產管理公司設立等綜合對策，最終預測僅需5,000萬日圓（壓縮約60%）。

案例二：打破「成本不划算」的僵局 (B先生) 顧問原本稱「設立資產管理公司不划算」，但經PROLEXT納入「未來遺產稅抑制效果」進行模擬後，法人化的利益遠高於成本，判斷基準從單純的「節稅」重新定義為資產繼承機制。

案例三：解決停滯數月的僵局 (C先生) 兄弟間房地產權利調整停滯不前。原顧問缺乏處理「房地產份額交換」的特殊經驗，PROLEXT以專案形式負責「交換機制規劃與執行」，在一週內規劃，約一個半月內完成登記，成功化解且未破壞原有關係。

案例四：買賣契約一週前的緊急處理 (D先生) 父親過世後，顧問試算的繼承稅額高達2億日圓，原定全數出售祖傳土地以換取納稅金。PROLEXT在契約前一週介入重新評估，將稅額降至1.5億日圓，實現僅需最小程度出售土地，保留其餘地段興建大樓。

案例五：突破溝通猶豫 (E先生) 不知如何向父母開口討論繼承，也無法帶入稅務專家。PROLEXT提案從「審視每年確定申報」這一當下利益切入，成功優化現有稅務，並自然過渡到未來的繼承模擬規劃。