【2026年上半年總結】針對897名日本人的3項調查揭示「投資現況」:74.9%進行投資但79.8%對退休生活感到不安,56.3%的FX交易者無法獲利

Finance Media Co., Ltd.(總公司:東京都，網址:https://finance-media.jp/)將於2026年3月至4月進行的三項獨家調查結果進行綜合分析，並發表「2026年上半年日本人投資動向總結報告」。三項調查的總有效回覆數達897名，揭示了投資參與率的擴大、對退休生活的深層不安、新手面臨的障礙以及FX交易者的實際情況。

▪︎調查概要

調查名稱:FX交易者交易風格實態調查2026

調查期間:2026年3月〜4月

調查主體:Finance Media Co., Ltd.

總有效回覆數:897名

調查方法:網路問卷

【調查1】日本人資產運用實態調查2026 有效回覆:411名 https://finance-media.jp/report/asset-management-survey/ 【調查2】投資新手實態調查2026 有效回覆:310名 https://finance-media.jp/report/beginner-investor-survey/ 【調查3】FX交易者交易風格實態調查2026 有效回覆:176名 https://finance-media.jp/report/fx-trader-survey/

●從3項調查中看到的重點

日本人的投資參與率擴大至74.9%。隨著新NISA的普及，投資信託、NISA成為最多人使用的商品(54.7%)。

開始投資的第一個原因是「對退休生活的擔憂」(53.2%)。然而,79.8%的人認為退休準備「不足」,即使進行投資，不安也未消除。

新手面臨的最大障礙是「不知道該買什麼」(57.1%)。投資學習的主流是YouTube(56.8%),影音內容成為主要管道。

73.9%的FX交易者以副業收入為目的開始，但56.3%的交易者無法獲利，最大的難關是「心理管理」和「停損的決斷」。

3項調查共同的課題是「資訊不足」和「無法消除不安」。即使投資參與率提高，對正確知識、資訊的需求在所有層級中仍然根深蒂固。

結果1 投資參與率擴大至74.9%。新NISA加速一般大眾的參與【調查1】

在資產運用實態調查(411名)中,74.9%的受訪者回答「目前正在投資」。若包含過去的經驗者，則有82%是投資經驗者。使用商品的首位是投資信託、NISA(54.7%),這證實了2024年開始的新NISA制度的普及，極大地推動了一般大眾的投資參與。

重點:在投資新手調查(310名)中，也有75.5%的受訪者回答「目前正在投資」。兩項調查一致顯示超過七成的參與率，證實了日本人的投資行為正在發生重大轉變。

結果2 投資契機第一名是「對退休生活的擔憂」,但79.8%認為準備「不足」【調查12】

在資產運用實態調查中,79.8%的人認為退休準備「不足」,僅有2.9%認為「準備充足」。另一方面，在投資新手調查中，開始投資的第一個原因是「對退休生活的擔憂(53.2%)」。這項調查的橫向對比顯示，即使以不安為契機開始投資，但這種不安本身卻難以消除的實際情況。

結果3 新手最大障礙是「不知道該買什麼」57.1%。學習以YouTube為主【調查2】

在投資新手調查中，最初面臨的最大障礙是「不知道該買什麼(57.1%)」。這表明即使資訊量增加，培養「選擇適合自己商品的判斷力」仍然困難。在投資學習方法方面,YouTube以56.8%位居首位，超越了網路媒體(30.6%)和書籍(24.5%),成為主要的學習管道。

結果4 56.3%的FX交易者無法獲利。最大的難關是「心理管理」【調查3】

在FX交易者調查中,73.9%的人以「副業收入為目的」開始進行FX交易，但無法獲利的交易者比例高達56.3%。達到「大幅獲利(月收入5萬日圓以上)」的僅有6.3%。在自由填寫的意見中,「心理管理」和「停損的決斷」的聲音佔多數，這表明心理層面的管理比技術知識更是在實踐中最大的課題。

【感覺FX交易中最困難的部分】

「無法忍受帳面虧損而過早停損，或是獲利時又無法擴大而過早獲利了結。維持心理狀態是最困難的。」

「在不被情緒左右的情況下，持續徹底執行停損規則的心理管理是最困難的。」

「當市場朝預期反方向移動時，對於應該立即停損還是再等待一下，判斷上感到猶豫。」

結果5 3項調查共同的課題:「資訊不足」和「無法消除不安」在所有層級中普遍存在

透過對三項調查的橫向對比，顯示出儘管投資參與者正在增加，但「不知道該選擇什麼」、「無法消除對退休生活的擔憂」、「難以獲利」等課題以不同形式存在於各個層級中。即使投資參與率、使用商品、學習方法各自發生變化，但對可靠資訊來源和正確教育內容的需求，在所有層級中仍然普遍且根深蒂固。

📊 3項調查橫向總結:

資產運用層重視「低風險」(59.4%),採取防禦性投資風格/新手層以「不知道該買什麼」為最大障礙(57.1%)/FX交易者層以「心理管理」、「停損」為最難關。無論哪個層級，對準確資訊提供和教育內容的需求都在不斷提高。