獨立財務顧問阿里斯塔戈拉財務服務採用智慧加「Digital Wealth Manager」

提供AI時代金融基礎設施的Finatext（菲納文本）集團旗下公司智慧加股份有限公司（總公司：東京都千代田區，代表董事：小林紀子，以下簡稱「智慧加」），宣布已向阿里斯塔戈拉財務服務股份有限公司（總公司：東京都新宿區，代表董事：河合皓介，以下簡稱「阿里斯塔戈拉財務服務」）提供其針對獨立財務顧問（IFA）等機構的證券交易平台「Digital Wealth Manager（數位財富管理員，以下簡稱「DWM」）」。

採用背景與目標

阿里斯塔戈拉財務服務是一家以「目標導向方法」為核心的獨立財務顧問（IFA）機構，綜合承接資產累積、資產配置、不動產規劃、繼承諮詢等各類財務議題。該公司不隸屬於任何特定金融機構，立場中立，致力於貼近每位客戶的人生規劃，從多元選項中提出最適解決方案。

為進一步提升對客戶的價值，阿里斯塔戈拉財務服務長期規劃建置自有品牌的證券交易平台。此次採用「DWM」後，該公司將可在其自有品牌平台上，向客戶提供投資信託與債券等資產管理服務。

「DWM」的特色與採用原因

「DWM」是專為IFA、理財規劃師（FP）、保險代理機構等金融商品中介業者設計的證券交易平台，使其能以自有品牌提供證券相關服務。阿里斯塔戈拉財務服務特別高度評價「DWM」以下幾項特點：

自有品牌交易平台：客戶無需依賴所屬證券公司，即可在阿里斯塔戈拉自有品牌下完成開戶至日常交易的完整體驗。

機構自主選品機制：機構可依自身經營方針與客戶價值主張，精選商品組合，並以最適方式呈現給客戶。

支援NISA（定期定額投資額度、成長投資額度）：平台可提供符合新NISA等租稅優惠制度的資產配置服務。

綜合評估後，阿里斯塔戈拉財務服務認定「DWM」為最符合其需求的平台，因而決定導入。

服務概要

本服務將透過「DWM」提供精選之投資信託與債券，未來亦計畫擴充商品陣容。平台同時支援新NISA制度的定期定額投資額度與成長投資額度，能根據客戶長期資產累積需求，最大化運用非課稅制度提供服務。

本服務的運營中，阿里斯塔戈拉財務服務負責投資信託銷售與債券交易的中介角色，智慧加則負責證券帳戶管理、投資信託交易執行與債券交易執行。

未來發展方向

智慧加將持續強化「DWM」功能，致力成為推動從佣金制轉向收費制的IFA／FP機構首選平台。此外，除IFA機構外，亦將強化針對保險代理機構與專業人士的夥伴策略，持續建構能為更多客戶提供最佳資產管理服務的金融基礎設施。

關於「Digital Wealth Manager」

「DWM」是智慧加所提供的證券交易平台，讓中介與代理機構能輕鬆快速地建置與提供自有品牌的證券服務。各機構不僅可建構具自身投資策略的全權委任服務，平台亦內建以日美股票為標的的主動式全權委任服務「+Alpha（Plus Alpha）」，以及以美元計價外國債券為標的的全權委任服務「Smart Bond（智慧債券）」，同時具備精選投資信託與債券的交易功能。機構可依自身需求選擇商品，打造具獨特風格的交易平台。簽約後最快約兩週即可啟用服務，亦為其特色之一。

「DWM」詳情：https://ifa.smartplus-sec.com/ifalp/

以上

【Finatext集團與智慧加股份有限公司簡介】

Finatext集團以「將金融『服務化』重新發明」為使命，致力於提供AI時代的金融基礎設施。集團旗下包含：從使用者角度重新構思金融服務、與合作企業共同開發新服務的「Finatext股份有限公司」；提供另類數據分析服務的「Nowcast股份有限公司」；提供證券業務平台的「智慧加股份有限公司」；推出次世代數位保險的「智慧加少額短期保險股份有限公司」；以及提供貸款服務所需系統與業務一貫化支援的「智慧加信貸股份有限公司」。集團目標為實現「金融更貼近生活」的社會。

公司名稱

Finatext控股股份有限公司

代表人

代表董事社長CEO 林良太

證券代碼

東證Growth市場 4419

設立時間

2013年12月

總部地址

東京都千代田區九段北一丁目8番10號 住友不動產九段大樓9樓

官方網站

https://finatext.com/

智慧加股份有限公司

智慧加股份有限公司是以「BaaS（Brokerage as a Service）」證券業務平台為核心，支援企業向自有客戶提供證券服務的金融科技企業。在Finatext集團中，負責AI時代證券領域的金融基礎設施事業。

公司名稱

智慧加股份有限公司

金融商品交易業者 關東財務局長（金商）第3031號

代表人

代表董事 小林紀子

設立時間

2017年3月

總部地址

東京都千代田區九段北一丁目8番10號 住友不動產九段大樓9樓

營業內容

金融商品交易業

加入協會

日本證券業協會

一般社團法人第二種金融商品交易業協會 一般社團法人資產運用業協會

官方網站

https://smartplus-sec.com/

公司名稱：智慧加股份有限公司

金融商品交易業者：關東財務局長（金商）第3031號

加入協會：日本證券業協會、一般社團法人資產運用業協會、一般社團法人第二種金融商品交易業協會

開戶與交易注意事項

・透過智慧加進行交易時，各商品可能需負擔規定手續費（包含與本公司進行對作交易時設定的價差）及其他費用。

・投資信託交易可能因淨值下跌等因素產生損失。債券交易亦存在相關風險。