金管会：国内VASP間の送金で3万円以上は出生日と住所を提供、10月から適用

金管会は本日（4日）、マネーロンダリング防止とテロ資金供与対策を徹底し、国際基準に整合するため、関連規定の改正を予告した。

2026年10月から、国内の仮想資産サービス提供者（VASP）が仮想資産を移転する際には、「トラベルルール（Travel Rule）」を実施しなければならない。単一の移転金額が新台湾ドル3万円以上の場合、送金元の事業者は基本的な取引情報に加え、顧客の出生日と住所を提供しなければならず、受取側が身元を確認し、犯罪リスクを低減できるようにする。跨境送金については、2027年末までに実施される予定である。

証券期貨局の黄仲豪副局長は、現在台湾国内で洗錢防止宣言またはコンプライアンスを完了した8社のVASP事業者は、すでにさまざまな仮想資産の移転を行っているが、これまで特定の顧客情報を送信・保存する法的義務はなかったと指摘した。今回の改正は、金融行動作業部会（FATF）が提唱する1000米ドル（欧州では1000ユーロ）の基準を参考にしており、これを新台湾ドルに換算すると約3万円となる。

黄副局長は、口座開設時のKYC（顧客確認）と取引中の送金確認は全く異なる概念だと説明した。銀行口座開設時に身元確認を行うのと同様に、その後の送金でも本人確認と資金の流れを確認する必要がある。仮想資産が機関間や国境を越えて移転される際も、受取側は送信元の身元を把握する必要があるという。

新規定について、黄副局長は、VASPは移転額の大小に関わらずトラベルルールを実施しなければならないと述べた。ただし、移転額が新台湾ドル3万円を超える場合、送金人および受取人の身分が個人か法人かに応じて、追加情報を取得する必要がある。個人の場合は出生日と住所、法人の場合は公式識別番号と登記地の住所を取得し、取引の追跡性とマネーロンダリング防止の監督措置を強化する。

また、VASPが受取側として仮想資産の移転を受け、移転額が新台湾ドル3万円を超える場合、送金元から提供された受取人情報を、自社が保有する顧客情報と照合し、情報の正確性とリスク管理を強化する必要がある。

ただし、金管会は段階的な導入を採用しており、2026年10月から「国内VASPから国内VASPへの送金」を優先的に実施する。一方、「跨境送金（海外取引所との接続）」については、各国の法制度の進捗や技術仕様の接続の難しさを考慮し、2027年末までに実施予定としている。

業界から、システム接続やコンプライアンス負担の増加による運営コスト上昇への懸念が示されたが、金管会は、これまで業界団体や事業者と十分な協議を行い、国内事業者はすでに情報伝送仕様やシステムAPIインターフェースで合意しており、技術的な課題は克服済みで、実行に問題はないと述べた。

さらに、金管会は強調した。事業者が規定に従って関連チェックプロセスを内部統制制度に組み込まず、または情報の送信と照合を適切に実施しない場合、金融検査で内部統制の不備とみなされ、『マネーロンダリング防止法』の規定に基づき、50万台湾ドル以上1000万台湾ドル以下の罰金が科される可能性がある。