仮想通貨と第三者決済の黒幕資金を撃退！行政院が『洗銭防止法』3大改正を決定　1億円超の洗浄で最高10年刑

行政院会議は本日（13日）、法務部が作成した『洗銭防止法』の一部条文改正草案を通過させ、立法院での審議に送付することとなった。今回の法改正は、詐欺や地下金融に対する強力な取り締まりを目的としており、法定登録・届出を行っていない仮想資産および第三者決済サービス事業を洗銭特定犯罪の範囲に正式に含めることになる。また、関与金額が1億元以上に達する場合には処罰を強化し、最高で10年以下の懲役刑を科すこととした。さらに、金融機関と業者間の跨機関照会メカニズムを構築し、金融の透明性を大幅に向上させるとともに、国際基準との整合性を高めるものである。

近年、地下金融や詐欺の手口がますます巧妙化しており、多くの不正グループが仮想資産や第三者決済プラットフォームを利用して、従来の金融監督を回避しながら資金洗浄を行っている。こうした資金移動の抜け穴を塞ぐため、行政院会議は本日、『洗銭防止法』の一部条文改正草案を正式に決定した。これにより、地下での為替交換や仮想通貨を用いたマネーロンダリング行為が徹底的に摘発される見込みである。

行政院長の卓栄泰氏は、『マネーロンダリング対策は、犯罪抑止と金融秩序の維持において極めて重要な基盤である』と述べた。また、『犯罪手法や資金移動方法が急速に変化している中で、関連法制も国際基準や実務的ニーズに応じて継続的に改善していく必要がある』と強調した。今回の法改正は、台湾の金融防護網をより厳密なものにし、国民の財産を守ることを目指していると説明した。

今回の法改正には3つの核心的な重点がある。第一に、法定登録・届出を行わず、または許可を得ずに営業する仮想資産および第三者決済サービスに関する犯罪行為を、正式に洗銭特定犯罪の範囲に含めることである。登録されていない仮想資産または第三者決済事業体および関係者が洗銭に関与し、その金額が1億元以上に達する場合、3年以上10年以下の懲役刑が科されることになる。これにより、地下金融に対する抑止力が大幅に強化される。

第二に、『金融行動作業部隊（FATF）』の国際基準に基づき、実質受益者の法的定義を明確に規定するとともに、その審査および識別方法を追加する。中央目的事業主管機関が法務部などの関係機関と協議して施行細則を定めることを可能とし、企業および信託の透明性を強化する。これにより、名義人や複雑な株式構造を利用して身元を隠す悪意ある行為を防止できるようになる。

第三に、跨機関間の情報共有、および金融機関と仮想資産サービスプロバイダー間の同業・異業種照会メカニズムを構築する。過去、不正グループは異なる業種間の情報格差を利用して洗浄活動を行ってきたが、今後は即時的な資料取得および照会メカニズムを通じて、金融機関と仮想資産業者がより効率的にリアルタイムでの検証およびリスク管理を行うことができるようになり、資金テロやマネーロンダリング行為を正確に阻止することが可能となる。

この法案が立法院に提出された後、卓栄泰氏は法務部に対し、立法委員会の与野党各会派と積極的に連携し、早期に法改正手続きを完了するよう要請した。同時に、法務部が金融監督管理委員会および関係省庁と協力して、速やかに下位法規および関連措置を整備し、跨機関協力を継続的に強化することで、新法が具体的に実施・執行されることを確保するよう指示した。