台新證券が連続してシステム障害！金管會が「史上最高額の罰金」を科し、警告と業務制限を発表

台新證券と元富證券は今年4月6日に合併したが、その後、電子取引システムの異常が相次ぎ、投資家から不満の声が上がっている。金管會は本日（21日）、台新證券に対し新台湾ドル360万元の罰金を科すと発表した。これは過去最高額の証券会社に対する罰金であり、さらに警告処分が下され、関連する財務業務が制限されることになった。

金管會は、台新證券が内部統制制度を適切に実施していなかったと判断しており、今回の事態は金融機関に対する投資家の信頼を大きく損なったと評価している。その後の対応状況を総合的に考慮した上で、『証券取引法』第178条の1第1項第4号に基づき、360万元の罰金を科すことを決定。また、同法第66条第1号により警告処分とし、同条第5号に基づき、必要な改善措置を命じた。

実際、4月7日だけでなく、台新證券は4月14日、4月20日、そして5月21日にも電子取引システムの異常を繰り返している。証券取引所の調査により、台新證券には複数の不備が明らかになった。具体的には、セキュリティインシデントの通報が不十分だったこと、システム停止時間が許容範囲の1時間を超えていたこと、データの正確性をチェックするプログラムが不備だったこと、プログラムのリリース前のテストシナリオが不完全だったこと、リリース後のシステム変更の検証が行われていなかったこと、システムの負荷テストが実施されていなかったこと、リリースバージョンの誤り、事業継続計画（BCP）の不備、BCPの訓練が行われていなかったこと、重要なソフトウェアおよびハードウェアの監視が不十分だったことなどである。これらはすべて内部統制制度の不備を示しており、『証券商管理規則』第2条第2項に違反している。

証券期貨局の副局長である黃厚銘氏は記者会見で、警告と罰金に加え、金管會が台新證券に対して複数の改善措置を要求していると説明した。具体的には、セキュリティ上の不備が解消されるまで、自己資本比率の計算における業務リスク相当額を2倍に引き上げること。また、システムの不備を全面的に見直し、3か月以内に短期・中期・長期のシステム改善計画を提出すること。必要に応じて、情報セキュリティコンサルタントの雇用も検討し、改善策とその実施状況を会社および金融持株会社の取締役会に報告することを義務付けた。

さらに、台新證券は信頼性のある第三者の情報セキュリティ専門機関による検証を委託し、その意見書を証券取引所を通じて金管會に提出する必要がある。また、今回の問題に関与した関係者の処分を3か月以内に完了し、金管會に報告・備え付けなければならない。

黃副局長は、証券会社が『証券取引法』第66条第1号に基づき警告処分を受けた場合、財務および業務面で制限が課されることを強調した。具体的には、直近3か月間、新たな業務の追加や営業項目の拡大、支店の新設、関連事業への出資、現金増資や社債の発行申請ができなくなる。また、ETFの流動性提供者や指数投資証券（ETN）の発行もできなくなる。

最近、台湾の株式市場は活況を呈し、取引高が連日で過去最高を更新している。これにより投資家の参加度が高まり、証券会社の情報システムへの負荷も増加している。最近では、他の証券会社も情報システムの異常により、セキュリティインシデントを報告している。

黃副局長は、情報システムの安定稼働と事業のレジリエンス（回復力）が投資家の権利保護と市場の信頼に直結していると強調。証券会社は、情報システムのアップグレード、システム容量の拡張、セキュリティ対策の強化を優先課題として継続的に投資すべきだと述べた。また、インフラの強化を通じて、取引システムの安定性と事業の持続可能性を高める必要があると指摘した。

すでに、金管會は証券取引所に対し、定期的に『証券会社の取引システムの安定性向上会議』を開催するよう指導しており、最近のセキュリティインシデントに対する対応策を協議している。各証券会社に対しても、情報システムおよびセキュリティ分野への継続的な資源投入を求め、全体の業務安定性とセキュリティ対応力を高め、証券市場の健全で持続可能な発展を促進するよう求めている。