小資族でも気軽に退職準備！富邦投信、TISA版図を拡大し5本の新ファンドを上場

為響應主管機關推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」政策，鼓勵國人建立長期投資習慣及自主退休準備觀念，富邦投信自今（28）日起新增5檔基金TISA級別，於基富通、中租投顧及好好證券共3家銷售機構數位平台上架，進一步擴大TISA產品布局。

富邦投信自2025年即積極響應TISA政策，首檔由「富邦精銳中小基金」取得TISA級別資格。今年2026年再新增「富邦AI智能新趨勢多重資產型基金」、「富邦上選基金（原名日盛上選基金）」、「富邦新台商基金（原名日盛新台商基金）」、「富邦台灣高股息基金」及「富邦台灣永續成長股息基金（原名日盛台灣永續成長股息基金）」等5檔基金通過嚴格篩選，納入TISA級別基金增至6檔，多元涵蓋AI科技、多重資產、台股成長、高股息及ESG永續等投資主題。

富邦投信董事長黃昭棠指出，台灣於2025年邁入超高齡社會，也就是65歲以上老年人口占比超過20%，退休準備的重要性日益提升。政府推動TISA制度透過低門檻、低費率及定期定額機制，鼓勵國人以長期投資方式累積退休資本，打造退休準備第三支柱。

黃昭棠表示，富邦投信長期致力於理財教育與普惠金融推廣，希望透過多元且優質的產品選擇，協助投資人建立自主退休規劃能力，未來也將持續配合主管機關政策方向，透過完善產品布局、專業投研團隊及數位化服務，協助投資人培養長期投資觀念，掌握資本市場成長機會，共同打造退休財務藍圖。

製品ラインの充実：多様な退職資産形成ニーズに対応

富邦投信のファンド製品ラインは多様で、現在までに合計6本のTISA級ファンドを展開しています。7月に追加された5本のファンドは、グローバルAIテクノロジー、マルチアセット配分、台湾株式成長、高配当、ESGサステナブル投資などのテーマをカバーしており、リスク許容度や投資目的に応じた資産配分が可能となり、長期投資を通じて退職資産を段階的に積み立てられます。

「富邦AI智能新趨勢多重資產型基金」は、グローバルなAI技術の発展トレンドに注目し、株式、債券、その他の資産を組み合わせることで、人工知能産業の成長機会を捉えながらリスク管理も重視します。「富邦上選基金」は、能動的な銘柄選定戦略により、産業競争力と成長ポテンシャルを持つ台湾企業に投資し、長期的な資本成長を目指します。

また、「富邦新台商基金」は、グローバルサプライチェーンの再編と企業の転換・アップグレードの流れに注目し、台湾企業の長期成長機会を捉えます。「富邦台灣高股息基金」は、財務基盤が堅調で配当支払い能力を持つ企業に注目し、収益性とリスク管理の両立を図ります。「富邦台灣永續成長股息基金」は、ESGサステナブル投資と高配当戦略を融合し、持続可能な競争力と利益成長の可能性を持つ台湾企業に投資し、収益性と長期的投資価値の両立を目指します。

昨年2025年にTISA資格を最初に取得した「富邦精銳中小基金」は、台湾の中小企業の成長機会に注目し、ファンダメンタルズとバリューの両面から銘柄を選定することで、発展ポテンシャルを持つ優良企業を発掘します。投資ポートフォリオのサテライト配置として適しています。

前述の3つのデジタル販売プラットフォームに加えて、「富邦精銳中小基金」は現在、鉅亨投顧、中國信託銀行、群益金鼎證券、兆豐銀行、兆豐證券、口袋投顧、元大證券などの実店舗販売チャネルでも取り扱われています。

政策共創：包括的金融と長期投資の推進

製品展開とパフォーマンス管理に加え、富邦投信は「政策共創」にも積極的に取り組んでいます。TISA政策は、低コスト、購入手数料無料、低門檻（例：月1,000元からの定期積立）の仕組みを通じて、国民に定期積立と長期保有の投資習慣を促し、退職準備の第三の柱を築くことを目的としています。これにより、長期的な資本市場の安定資金の導入、国民の金融リテラシーと財務的レジリエンスの向上、そして地元金融産業の発展が期待されています。

富邦投信は、TISA政策を全面的に支持し、TISA専用クラスの製品を継続的に提供することで、投資家の取引コストを軽減します。また、販売チャネルの拡大とデジタル金融プラットフォームのカバレッジ拡大を通じて、一般市民の資本市場参加のハードルを下げ、包括的金融の理念を実現し、国民が長期資産を積み立てられるよう支援します。

今回の製品展開により、成長、収益、サステナビリティのコンセプトを兼ね備えた包括的なTISA製品ラインを段階的に構築し、若年層、家庭の資産運用、退職準備を行う層など、異なるライフステージの財務目標に対応します。また、定期積立による継続的な投資を通じて、単位を積み重ね、すべての国民の長期的な資産形成計画を支援します。