TISA開設1年で200億元を達成！12万人が基富通に集結、小資族と若年層の比率が上昇

金融監督管理委員会が昨年7月に導入した「TISA台湾個人投資貯蓄口座」は、開設から1年で約22万件の口座が開設され、口座資産規模は200億元に達した。このうち、12万人以上が基富通証券でTISA口座を開設しており、累計残高は165億元に上っている。これは、この制度が退職準備からより広範な国民の資産形成ニーズへと拡大しつつあることを示している。

台湾集保結算所および基富通証券の董事長である林丙輝氏は、本日（12日）の発表で、基富通が提供するTISA投資プラットフォームは、開始以来、予想を上回る参加者を集めていると述べた。特に「TISA好享投」の投資者構成は、過去の退職準備型商品とは明らかに異なり、若年層や小資族の参加が顕著に増えていると指摘した。

年齢層別に見ると、TISAの若年投資者比率は顕著に上昇している。基富通のデータによると、「TISA好享投」の40歳未満の投資者比率は45％に達しており、退職準備型商品「好享退」や「好好退休」の37％を上回っている。新社会人や若年層だけでなく、18歳未満の子供のためにTISA口座を開設し、早期から成長資金を積み立てる親も増えている。

若年化の傾向は、リスク許容度にも表れている。基富通によると、TISA投資者の約7割が15％以上の資産変動を許容できると回答しており、退職層に比べて資金の使用時期が遠いため、高い投資変動を許容できる時間的優位性を持っていると分析している。

また、TISAは小資族の参加も拡大している。年収70万元以下の投資者比率はすでに3割を超えている。同時に、TISA投資者の投資意欲も退職型商品より高く、1人あたりの投資ファンド件数と自動振替金額は、退職型商品の1.7倍から2倍程度となっている。

これは、TISAの位置づけが変化していることを意味する。過去には「長期投資」は退職準備と同一視されることが多かったが、現在の参加者構成から見ると、TISAは若者や小資族、さらには子供のための投資習慣形成ツールとして機能しており、投資目的も退職準備から人生のさまざまな段階での資産形成へと広がっている。

林丙輝氏は、「TISA好享投」を通じて「資産形成は年を取ってからでなくてもよい。早ければ早いほど楽になる」という意識を広げたいと述べた。専門家が選定したファンド、1000元からの少額投資、手数料無料、低運用報酬、定期定額制度などの仕組みにより、投資のハードルを下げており、TISAを退職準備だけでなく、人生の各段階で使える資産形成の手段として位置づけている。

さらに、口座開設と投資のハードルを下げるため、基富通は今年、公式サイトとアプリのインターフェースを継続的に最適化している。また、26の銀行のオンラインバンキングと中華郵政のネットポストと連携し、TISA口座開設時の資金口座の認証手続きを迅速化している。今後もプラットフォーム機能を拡充し、投資操作の複雑さを低減することで、長期投資をより普及した資産形成手法として推進していく予定だ。